2026年10月18日，中国社会工作教育协会金融社会工作专业委员会2026年学术年会在中央财经大学沙河校区举行。年会以“中国式现代化建设新征程上金融社会工作的功能与使命”为主题，汇聚高校学者、政府部门、金融机构、公益组织等各界代表，围绕金融社会工作的理论创新、人才培养、基层实践与多元协同展开研讨。

本次会议开幕式上，中央财经大学党委常委、副校长陈斌开代表学校欢迎与会嘉宾。陈斌开表示，金融社会工作是连接社会工作“助人自助”理念与金融服务实践的重要纽带，是助力金融强国建设的专业社会力量；金融社会工作者应做金融知识普及者、金融能力提升者、金融安全守护者。他提出三点倡议：深化理论创新，构建中国特色金融社会工作话语体系；聚焦国家战略，紧扣金融“五篇大文章”，关注老年人、青少年、新就业群体金融脆弱性；强化多方协同，搭建学界、业界、政府合作网络。

在这一背景下，一场聚焦“企业支持金融教育发展的多元模式与实践路径”的圆桌对话受到关注。对话由上海浦东佰特教育公益发展中心总干事陈潇斐主持，腾讯可持续社会价值事业部数字教育实验室内容负责人魏立艳、瑞银中国公关部副主管李涵、蚂蚁集团投资者教育基地运营专家蔡敏三位嘉宾，分别代表数字化普惠、专业志愿服务和生态联动三种典型模式，围绕企业为何入场、金融教育培养什么人、实践面临哪些挑战三个层次展开交流。

企业为何入场：从资源投入转向能力建设

魏立艳介绍，腾讯可持续社会价值事业部数字教育实验室通过企鹅支教平台，以线上线下相结合的双师模式，为5000多所乡村小学补充素养类课程。其中，财商启蒙课已覆盖200多所乡村小学、300多个班级，并针对乡村孩子的生活场景做“适村化”改造，让乡村孩子能有更多机会理解经济生活。这些孩子实际就处在生产端，他们可以看到家乡的特产被销往其他城市，但是自己却不懂得背后的知识，也缺少对社会的理解。她表示，项目希望培养的不是简单被鼓励“走出大山”的孩子，而是有能力规划生活、有尊严地参与经济生活的人。

李涵表示，瑞银不仅把资金投向所在社区和偏远山区，更注重把专业金融人才带到公益场景中。瑞银中国通过慈善资金支持、社会影响力团队和志愿者服务三个层面推进金融教育，并在全球框架下因地制宜设计本土内容。她举例说，把上市、IPO等专业概念转化为“奶茶店开到家门口”的日常场景，让孩子能够置身事内有参与感；志愿者走进社区能够让孩子看到金融从业者是真实、鲜活的人。

蔡敏介绍，蚂蚁集团投资者教育基地2023年启动“财赋启行”专项，首创“教实融”多层次投教体系：以财赋趣课堂开展互动教学，以财赋实践工坊推动场景体验，以财赋行为中心融入构建校园/福利院代币流通的经济微社会。我们联合中央财经大学社会与心理学院开展了全过程监测和专业评估，《报告》显示，经过多层次投教学习，82%的学生开始进行预算规划，风险意识提高了近15%，在儿童福利院的孤残青少年中，预算规划比例也超过了50%。目前项目已经走进浙江、西安、甘肃等地的10多所中小学和儿童福利院，助力超千名青少年提升财经理解力、胜任力以及正确的价值观。

培养什么人：让金融教育回归真实情境

对话从“为什么做”转向“培养什么人”。魏立艳表示，规模化数字支教之外，更要关注人与人之间的关系。项目通过支教小队、志愿者与在地教师建群交流、课堂与作业联动等设计，让线上志愿者、在地教师和乡村学生形成持续连接，也让在地教师在数字化操作和科目素养上获得提升。

李涵引用瑞银集团CEO分享的观点指出，金融教育未必要让孩子立刻掌握复杂知识，而是帮助他们在遇到金融场景时停下来、提出正确的问题，“一个好的问题往往是一个好决定的开始”。她认为，以人为本的金融教育，最终要回到具体的人、真实的生活和未来的选择。

蔡敏则强调，要避免单向知识灌输，让孩子成为经济生活中的主角，而非被动教育对象。“财赋行为中心”不以考试打分，而是通过行为评价体系，把财富管理知识转化为赚取、消费和再分配中的行为习惯；在陕西延长县，项目还结合当地苹果产业设计模拟直播带货、养老规划师等职业体验，帮助孩子增强主体性和对家乡的认同。

挑战与期待：跨机构协同如何可持续

圆桌最后，三位嘉宾分别提出核心挑战。魏立艳认为，腾讯SSV更擅长做平台和技术能力输出和连接，难点在于如何“组局”，让高校、学术专家、学生、公益机构、在地教师和学校连接起来，各找到关键一环。李涵关注如何把金融机构的专业知识转化为受益人能够理解的内容，并让孩子对未来生活场景中稍复杂的金融知识也有真实的体验连接。蔡敏提出，项目要真正惠及更多青少年和家庭，需要更扎实、可量化的评估支撑，并解决活动周期短、难以持续的问题，未来希望借助数字化工具和运营模式提升可持续性。

主持人陈潇斐总结说，三家机构的实践分别对应金融机会拓展、金融能力建设和金融素养提升三个维度，共同指向一个核心命题：金融教育不仅是知识灌输，更是金融能力培育和金融行为的塑造；企业参与正从单一公益捐赠走向专业化、体系化服务供给，跨机构、跨领域协同的可持续机制将成为下一步探讨重点。

圆桌之后，中央财经大学社会与心理学院方舒教授分享了该校金融社会工作人才培养的产教融合实践，并介绍了金融社会工作本土案例集的发布进展。他表示，中央财经大学自2018年起探索财经类院校社会工作专业特色化路径，通过课程开发、教材编写、课题研究、学术交流和实务基地建设，推动党委政府、高校、社会组织和金融部门多元协同。相关基地建设三年来已有25位本科生和研究生参加年度实习，产出3篇调研报告、16篇论文和8篇实务案例，部分案例已收入《中国金融社会工作案例选编》。方舒还提到，金融社会工作需要“双重赋能”，既赋能服务对象，也赋能金融社工学生；期待未来“后继有人”，队伍不断壮大，更多青年学生参与金融社会工作实践，在产学研一体化中提升专业能力，共同服务金融强国战略。